Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Diese Seite erklärt, wie Silverplay Casino Geldwäsche und Betrug verhindert und welche Verifizierungsschritte Sie durchlaufen. Wir halten die Vorgaben unserer Lizenz der Jurisdiktion Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2010-010) ein und dokumentieren jede Maßnahme gegenüber den Behörden.

Unsere AML-Richtlinie

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2010-010 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Daraus ergibt sich für uns die Pflicht, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug aktiv zu verhindern. Als Plattform von TechSolutions Group N.V. unterliegen wir den Antigeldwäsche-Vorschriften dieser Jurisdiktion und wenden sie auf jeden Spieler ohne Ausnahme an.

Konkret bedeutet das: Wir prüfen die Identität unserer Kunden, überwachen Transaktionen auf Auffälligkeiten und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit. Ein Verdacht führt nicht automatisch zur Anzeige, aber immer zur internen Prüfung und Dokumentation. Wichtig ist für Sie: Diese Prüfungen schützen auch Ihr Guthaben, denn verifizierte Konten lassen sich schwerer übernehmen oder missbrauchen.

• Plicht zur Identitätsfeststellung jedes Kunden (KYC)
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Risikoeinstufung von Konten und Zahlungsarten
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Aufsicht
• Schulung aller Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Auslöser

Die Verifizierung ist bei uns zweistufig angelegt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisangaben (Name, Geburtsdatum, Wohnsitz, E-Mail) gegen automatisierte Abgleichsdatenbanken. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenverifizierung, spätestens aber wenn kumulierte Einzahlungen 2.000 EUR erreichen oder einzelne Transaktionen auffällig sind. Der Gesetzgeber nennt das Stufenmodell Customer Due Diligence.

Unabhängig von Schwellenwerten können wir jederzeit eine aktualisierte Verifizierung verlangen, etwa wenn Ihre Angaben nicht mehr mit Ihren Transaktionsmustern übereinstimmen oder wenn Sie eine neue Zahlungsmethode hinterlegen.

• Registrierung: automatischer Abgleich der Basisdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung zwingend
• Kumulierte Einzahlungen ab 2.000 EUR: vollständige Prüfung
• Neue Zahlungsmethode: Eigentumsnachweis erforderlich
• Auffällige Transaktionsmuster: vertiefte Prüfung jederzeit

Welche Dokumente wir brauchen

Wir akzeptieren nur Dokumente, die von einer staatlichen Stelle ausgestellt sind, aktuell sind und alle vier Eckdaten zeigen: vollständigen Namen, Geburtsdatum, Gültigkeitsdatum und Dokumentnummer. Auf Kassenbelegen müssen Name und Kontonummer sichtbar sein.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Bei Krypto: Nachweis der Wallet-Adresse über einen Wallet-Screenshot

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Der gesamte Vorgang dauert bei vollständigen Dokumenten bis zu 3 Werktage. Sie starten die Verifizierung direkt in Ihrem Konto über den Bereich Konto und danach Verifizierung. Laden Sie alle Dokumente in einem Zug hoch, dann vermeiden wir Rückfragen und Verzögerungen.

• Schritt 1: Verifizierungsbereich im Konto öffnen und Dokumentart auswählen
• Schritt 2: Fotos oder Scans in lesbarer Qualität hochladen (alle Ecken sichtbar, keine Bearbeitung)
• Schritt 3: Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen, bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Erfolg wird Ihr Auszahlungslimit freigeschaltet

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie getrennt von Ihren Spiel- und Zahlungsdaten. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nur weiter, soweit gesetzliche Meldepflichten das verlangen. Sie können den Status Ihrer Verifizierung jederzeit im Konto einsehen.

Nachweis der Geldherkunft

Wann wir nachfragen

Bei Einzelauszahlungen über 10.000 EUR oder wenn Ihr Einsatzverhalten deutlich über das übliche Maß hinausgeht, können wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) verlangen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht für Finanzdienstleister und Glücksspielbetreiber.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten 3 Monate, einen Kontoauszug, der die verwendeten Einzahlungen zeigt, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung sowie Erbschafts- oder Schenkungsbelege. Auskünfte von Dritten, etwa ein schriftliches Formular, genügen nicht; wir brauchen die Originalbelege oder amtlich beglaubigte Kopien. Solange die Prüfung läuft, halten wir betroffene Auszahlungen zurück, löschen aber kein Guthaben.

Kontrolle von Ein- und Auszahlung

Limits und die Same-Methode-Regel

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt untypische Muster, etwa viele Kleinstbeträge kurz hintereinander, Einzahlungen ohne Spielaktivität oder Auszahlungen an Dritte. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig, abhängig vom Verhältnis Ihrer Einzahlungen.

Was bei fehlender Mitwirkung passiert

Folgen gestufter Art

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen unvollständige Dokumente ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zuerst blockieren wir Auszahlungen, dann weitere Einzahlungen, und nach 90 Tagen ohne Mitwirkung können wir das Konto einfrieren. Ihr eingezahltes Guthaben verfällt dabei nicht, es wird nach abschlossener Verifizierung oder kontoschließend ausgezahlt, sofern die Auszahlung legal zulässig ist.

Fälschen Sie Dokumente, kündigen wir die Geschäftsbeziehung sofort und behalten uns rechtliche Schritte vor. Dasselbe gilt, wenn wir nachweislich versuchte Geldwäsche oder Zahlungen aus Drittquellen feststellen.

• Nicht eingereichte Dokumente: Auszahlungssperre ab der ersten Anfrage
• Unvollständige Dokumente: 7 Tage Nachfrist, danach Einzahlungssperre
• 90 Tage ohne Mitwirkung: Konto wird eingefroren
• Gefälschte Unterlagen: sofortige Kontokündigung und Meldung
• Festgestellte Geldwäsche: Schließung, Guthabeneinbehalt, Meldung an die Behörde

Wie lange wir Unterlagen speichern

Fristen und Ihr Recht auf Löschung

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten nach Beendigung der Geschäftsbeziehung noch 5 Jahre auf. Diese Frist ergibt sich aus den Antigeldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion; in diesem Zeitraum können Aufsichtsbehörden die Daten anfordern. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente automatisch.

Wünschen Sie eine vorzeitige Löschung, prüfen wir jede Anfrage einzeln, können sie aber während einer laufenden gesetzlichen Aufbewahrungspflicht nicht gewähren. Auskunftsersuchen über die bei uns gespeicherten Daten richten Sie an [email protected]; wir antworten innerhalb von 30 Tagen.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung komplett verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Basisdaten automatisch. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung, spätestens ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Silverplay?

Bis zu 3 Werktage ab Eingang vollständiger und lesbarer Dokumente. Unvollständige Unterlagen verlängern die Bearbeitung, weil wir dann nachfassen müssen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Auszahlungen gehen auf dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung. Bei mehreren Einzahlungsmethoden verteilen wir die Auszahlung anteilig entsprechend den Einzahlungsbeträgen.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn ich die Verifizierung verweigere?

Ihr Guthaben verfällt nicht. Wir sperren zunächst Auszahlungen und nach 90 Tagen ohne Mitwirkung das Konto. Nach abschlossener Verifizierung oder kontoschließend zahlen wir den Betrag aus, sofern die Auszahlung rechtlich zulässig ist.

Warum fragen Sie die Herkunft meiner Einzahlung ab?

Ab Auszahlungen über 10.000 EUR oder bei auffälligem Einsatzverhalten sind wir gesetzlich verpflichtet, einen Herkunftsnachweis zu verlangen. Das schützt ehrliche Spieler und erschwert Geldwäschern den Zugang zu unserer Plattform.